Negociação ativa versus investimento passivo: qual é a diferença?
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Mariana Scabello
out 24, 2022 7 mins read

Negociação ativa versus investimento passivo: qual é a diferença?

Se você espera ganhar dinheiro negociando e investindo em criptomoedas, pode estar se perguntando se é melhor ser um investidor ativo ou passivo. Ambas as abordagens podem ajudá-lo a aumentar seus ganhos, mas enquanto uma requer muita atenção, a outra exige muita paciência. Então, qual estratégia é a certa para você?

Neste guia da AAG Academy, ensinaremos o que são negociação ativa e investimento passivo e como se comparam na hora de ganhar dinheiro com seus investimentos.

O que é negociação ativa?

A negociação ativa parece ser a estratégia mais comum empregada pelos investidores em criptomoedas e envolve a compra e venda de ativos de criptomoedas regularmente com o objetivo de obter lucro em cada negociação. Os comerciantes ativos são obrigados a manter-se atualizados sobre as últimas novidades do setor de criptomoedas para que saibam em que investir e quando.

Sem atenção constante, é fácil perder as tendências e outras mudanças no mercado, que podem ser a diferença entre lucro e prejuízo. Isso é especialmente verdade no setor de criptomoedas, que é significativamente mais volátil do que, por exemplo, ações. Manter um investimento por apenas metade de um dia pode fazer uma enorme diferença no resultado.

A negociação ativa geralmente significa lucros muito menores, mas em uma base muito mais regular.

Exemplos de negociação ativa

A negociação diária, ou o Day trading, é um dos exemplos mais óbvios e extremos de negociação ativa porque, como o próprio nome sugere, envolve negociar no dia-a-dia e fazer todos os seus movimentos enquanto o mercado está aberto. Os day traders compram e vendem lotes ou títulos em um curto espaço de tempo, às vezes em menos de um minuto, para aproveitar pequenas flutuações de preços.

É claro que o day trading realmente não acontece no setor de criptomoedas – pelo menos não nos mesmos extremos. Mas muitos traders de criptomoedas compram e vendem ativos em um curto espaço de tempo para aproveitar pequenas flutuações de preço. Isso normalmente não gera grandes lucros, mas pode significar lucros regulares, e no final, todo pequeno ganho se soma. 

O que é investimento passivo?

O investimento passivo é essencialmente o oposto da negociação ativa. Envolve escolher cuidadosamente no que você deseja investir e, em seguida, manter esse investimento por um período prolongado de tempo em um esforço para maximizar seu lucro. Os investidores passivos não lucram com um retorno marginal de seu investimento; eles insistem na esperança de que terão um retorno muito maior ao longo do tempo.

O investimento passivo exige que os investidores tomem as decisões certas inicialmente, depois mais ou menos esqueçam até a hora de vender. Isso não é dias ou semanas ou mesmo meses depois, mas muitos anos ou mesmo décadas depois. Muitos investidores usam o investimento passivo para poupar para a aposentadoria; eles colocam dinheiro sobrando nele enquanto estão trabalhando e depois sacam quando é hora de parar.

Você pode se interessar por: O que preciso saber antes de investir em criptoativos

Exemplos de investimento passivo

O investimento passivo não acontece com muita frequência no setor de criptomoedas e, quando acontece, geralmente é reservado para as maiores opções de criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum. Mas há muitos exemplos de investimento passivo em outros lugares.

Os Index funds são um dos mais populares. Isso permite que os investidores coloquem seu dinheiro extra em fundos mútuos ou fundos de negociação que estão vinculados a um índice de mercado específico, como o S&P 500. Os Index funds são gerenciados passivamente, o que significa que, aparte de colocar seu dinheiro e retirá-lo, você não tem controle sobre eles.

O setor imobiliário também é visto como um investimento passivo. Este é bastante auto-explicativo; envolve comprar uma propriedade, alugá-la se você não a estiver usando e, eventualmente, vendê-la. Dada a taxa em que os preços dos imóveis aumentam, essa pode ser uma das estratégias de investimento mais lucrativas para quem procura uma opção de longo prazo.

Prós e contras da negociação ativa versus investimento passivo

Existem várias diferenças importantes entre negociação ativa e investimento passivo – algumas das quais você já deve ter percebido com o que foi exposto até aqui. Vamos analisá-las com um pouco mais de detalhes para que sejam claras e fáceis de entender.

Custos
Toda vez que você compra, vende e troca criptomoedas – e outros ativos – você paga uma taxa pelo uso da exchange. Com a negociação ativa, os custos são mais altos porque envolve comprar e vender regularmente. Com a negociação passiva, você normalmente saca apenas uma vez, embora possa optar por colocar dinheiro regularmente, dependendo do método de investimento que estiver usando.

Riscos
Todo método de negociação é arriscado, esteja você investindo a longo prazo ou não. No entanto, como na negociação ativa as movimentações são mais frequentes, o risco aumenta. Se apenas um investimento não sair como você esperava, isso pode ter um grande impacto em seu portfólio. O investimento passivo, especialmente quando envolve coisas como ações, é mais seguro.

Flexibilidade
A negociação ativa oferece muito mais flexibilidade sobre os movimentos que você faz, pois você não está vinculado a nada. Se você não se sentir bem com um determinado ativo, pode vendê-lo imediatamente. Com o investimento passivo, você deve estar preparado para lidar com os altos e baixos – e com a dificuldade de tentar ignorá-los completamente – até que chegue a hora de receber seu investimento.

O investimento ativo também lhe dá a liberdade de simplesmente fazer uma pausa durante um mercado em queda, se quiser. Além disso, você tem uma gama muito maior de opções sobre em que investir, enquanto essas opções são mais limitadas com investimentos passivos.

Retornos
Se você é particularmente habilidoso na negociação ativa, certamente é possível obter grandes lucros ao longo do tempo. No entanto, quando você olha para as médias, o investimento passivo geralmente paga mais no final – especialmente quando você coloca seu dinheiro em algo como um Index Fund. Os primeiros investidores de Bitcoin também podem testemunhar o sucesso da compra e retenção por um período prolongado de tempo.

Referências

Perguntas Frequentes

Todo método de negociação e investimento é arriscado. Os lucros nunca são garantidos e sempre existe a possibilidade de que as mudanças no mercado o deixem com menos do que investiu originalmente. No entanto, esses riscos podem ser minimizados com a devida diligência.

Na maioria dos casos, o investimento passivo é tipicamente menos arriscado do que a negociação ativa. Também tende a gerar lucros maiores a longo prazo, embora exija muita paciência.

As médias nos dizem que você ganhará mais dinheiro investindo passivamente, mas tudo depende do que você está investindo e por quanto tempo. Ninguém pode prever com certeza o que mercado fará no mês seguinte, muito menos com anos de antecedência.

Você pode negociar ativamente criptomoedas usando qualquer exchange de criptomoedas. As exchanges centralizadas geralmente são mais acessíveis para os recém-chegados e permitem,  em muitos países, que você compre ativos com seu cartão de débito. No entanto, as exchanges descentralizadas geralmente são mais acessíveis em termos de taxas e oferecem uma gama significativamente maior de opções.

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Sobre o autor

Mariana Scabello
Country Manager
Brazil
Tradutora interna da AAG para comunidade da língua portuguesa, criadora de conteúdo e experiente no mundo editorial.

Aviso Legal

Esse artigo foi feito para divulgar informações gerais para ajudar a educar um segmento amplo do público; não deve servir como informações de investimento, legais, ou como qualquer outro tipo de recomendação profissional ou empresarial. Antes de tomar quaisquer ações, você deve sempre consultar seu próprio profissional legal de finanças, de imposto, de investimento ou qualquer profissional que possa dar recomendações em assuntos que afetem a você e seu negócio.

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